|
|
+42,8% ING FIO Akcji
ryzyko: wysokie
| +37,5% ING SFIO Akcji Plus
ryzyko: wysokie
| +26.6% ING SFIO Selektywny Plus
ryzyko: wysokie
| +23,0% ING FIO Zrównoważony
ryzyko: średnie
| +18,9% ING SFIO Zrównoważony Plus
ryzyko: średnie
| +16,4% ING FIO Stabilnego Wzrostu
ryzyko: średnie
| +12,3% ING SFIO Stabilnego Wzrostu Plus
ryzyko: średnie
| +3,5% ING FIO Obligacji
ryzyko: niskie
| +2,9% ING SFIO Obligacji Plus
ryzyko: niskie
| +3.4% ING FIO Gotówkowy
ryzyko: niskie
| +1,9% ING SFIO Gotówkowy Plus
ryzyko: niskie
| +76,3% ING FIO Średnich i Małych Spółek (osiągnięty limit sprzedaży)
ryzyko: wysokie
|
ING SFIO Budownictwa i Nieruchomości Plus b/d (start 12-12-2006)
ryzyko: wysokie
|
|
|
 nowości
Fundusz inwestycyjny dla dziecka
jak zabezpieczyć przyszłość dzieckaWpłacając na fundusz inwestycyjny można efektywnie pomnażac pieniądze. Wpłacajac 50 zł miesiecznie przez 20 lat mozemy zgromadzić 28 500 zł (przy sumie wpłat 12000zł)- zakładając pesymistyczną wersję, że roczna stopa zysku wynosi tylko 8 %.
PRZYKŁAD
wpłaty miesięczne na fundusz ING Stablinego Wzrostu (fundusz bardzo bezpieczny o zrównoważonych zyskach, przez ostatnie 8 lat uzyskiwał rocznie około 15% zysku)
|
Oczekiwana stopa zwrotu (%) |
15.00 |
|
Lata wpłat |
20 |
|
Wpłata miesięczna |
50 |
|
Wartość oszczędności na koniec okresu |
75 797.75 |
|
Wartość odsetek na koniec okresu |
63 797.75 |
|
Suma włożonego kapitału |
12 000.00 |
Warto rozważyc wpłacanie pieniędzy na ryzykowniejszy fundusz akcyjny, gdyż na długim dystansie zanim dziecko osiągnie pełnoletność, takie fundusze dają bardzo duze szanse duzo większych zysków, więc rośnie możliwosć wykreowania znaczącego kapitału z niewielkich wpłat.
Notowania funduszy zrównowazonego i akcyjnego za ostatnie 6 lat
|
Nazwa funduszu |
Początek okresu |
Wartość jednostki |
Koniec okresu |
Wartość jednostki |
Stopa zwrotu |
|
ING FIO Stabilnego Wzrostu |
07-12-2000 |
100.05 |
07-12-2006 |
211.63 |
111.52% |
|
ING FIO Akcji |
07-12-2000 |
125.74 |
07-12-2006 |
355.80 |
182.96% |
Przykład z życia
moja klientka gdy została babcią wpłaciła na fundusz inwestycyjny wnuczki 600 zł w dniu 07.12.2000 r. Fundusz potrącił 5 % opłatę dystrybucyjna i za 570 zł dla dziecka zostało zakupione 4.53 jednostki funduszu akcyjnego ING.
Po roku babcia znowu wpłaciła 600 zł, za 570 zł (5 % opłata) zakupiła dla wnusi 5.17 jednostki. Roczne wpłaty po 600 zł pozwoliły zakupic w kolejnych latach odpowiednio 4.91 jedostki, 3.67 jednostek, 2.96 jednostek i w szóstym roku 2.56 jednostek.
W tej chwili dziecko ma w swoim rejestrze 23.80 jednostek, jednostka jest dzisiaj warta 355.80 zł, wartosć funduszu ma zatem wartość 8 469 zł.
Nawet jezeli bacia nie bedzie już wpłacała pieniedzy, to za 15 lat ,gdy dziwczynka bedzie miała 24 lata, dostanie 38 000 zł (przy założeniu niskiej stopy zysku 10 %).
Jezeli ten zysk byłby wiekszy np 20 % to dziewczynka bedzie miała na starcie w dorosłe życie 170 000zł.
Fundusz inwestycyjny założony dla dziecka
najważniejsze cechy
- do pełnoletności dziecka nie mozna z tego funduszu wypłacać pieniędzy
- jedyną osobą która może dokonać ograniczonych wypłat jest, za zgodą sądu rodzinnego w wyjątkowo uzasadnionej sytuacji, osoba podpisująca dokumenty jako przedstawiciel ustawowy
- wpłat może dokonywać inna osoba niż przedstawiciel ustawowy- nie ma jednak możliwości wypłat
- pełna kontrola nad wpłatami- każdorazowe potwierdzenie wpłaty na adres podany w rejestrze
- proste założenie funduszu: otwieramy rejestr na dziecko, podpisuje dokumenty przedstawiciel ustawowy dziecka
|
