 |
 |
 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
|
|
|
 Gazeta Wyborcza  Oferty IKE ogłoszone przez poszczególne firmy Maciej Samcik 30-08-2004 Choć początek września za pasem, wciąż tylko nieliczne instytucje finansowe zdążyły przygotować i ogłosić konkretną ofertę Indywidualnych Kont Emerytalnych. (skrót) Na szczęście sporo banków i funduszy inwestycyjnych, choć nie zdąży wystartować z początkiem roku szkolnego, zapowiada wprowadzenie IKE już w pierwszych tygodniach września. Najdalej w ciągu kilku tygodni będziemy więc mogli przebierać w możliwościach zakładania IKE jak w ulęgałkach. 1. Grupa ING: Bank Śląski, Nationale-Nederlanden, TFI ING Klienci holenderskiej grupy finansowej spod znaku lwa będą mogli otworzyć Indywidualne Konto Emerytalne w ING Banku Śląskim lub skorzystać z pośrednictwa agentów ubezpieczeniowych ING Nationale-Nederlanden. Oferta "pomarańczowej" grupy obejmuje trzy warianty: • „Strategia Lwa z IKE” - ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym, które będzie można kupić przede wszystkim u agentów ubezpieczeniowych ING Nationale-Nederlanden. To zwykła polisa na życie, w której część pieniędzy jest inwestowana zgodnie z życzeniem klienta i pomnaża wartość oszczędności, a część leży w firmie ubezpieczeniowej na wypadek, gdyby trzeba było przed zakończeniem umowy wypłacić odszkodowanie. Klient może skorzystać z wielu opcji dodatkowych, np. ubezpieczenia na wypadek inwalidztwa, poważnego zachorowania, pobytu w szpitalu. W trakcie trwania umowy można zmienić kwotę przeznaczoną na ochronę ubezpieczeniową, wysokość i częstotliwość opłacania składek, a także sposób inwestowania tej części pieniędzy, która nie idzie na pokrycie ryzyka ubezpieczeniowego (do wyboru jest siedem funduszy kapitałowych). • „IKE Kapitał z Lwem” - w tej opcji można zbierać na emeryturę w funduszach inwestycyjnych z dodatkową opcją ubezpieczenia na życie. Tę odmianę IKE będzie można założyć w oddziałach ING Banku Śląskiego. Pieniądze będą trafiały głównie do funduszy inwestycyjnych, ale klient dodatkowo otrzyma możliwość przystąpienia do dobrowolnego ubezpieczenia grupowego oferowanego przez ING Nationale-Nederlanden. Oferta ubezpieczeniowa obejmuje polisę życiową i zdrowotną. Składki będzie można opłacać miesięcznie, kwartalnie, raz na pół roku i rocznie. • „IKE Inwestycje z Lwem” - zbieranie na przyszłą emeryturę w funduszach inwestycyjnych, których udziały sprzedawać będą agenci ING Nationale-Nederlanden. Klient będzie mógł inwestować w wybrane przez siebie fundusze inwestycyjne zarządzane przez ING. Klient będzie mógł wybierać spośród sześciu funduszy (obligacyjny, stabilnego wzrostu, zrównoważony, akcyjny, obligacji dolarowych i obligacji nominowanych w euro). Niedostępny dla posiadaczy IKE będzie natomiast najbezpieczniejszy fundusz rynku pieniężnego. Szefowie ING nie podają na razie, jak wysokie będą opłaty za zarządzanie i prowizje przy zakupie jednostek funduszy w ramach IKE oraz ile wyniosą koszty związane z polisami (np. opłaty manipulacyjne pomniejszające wartość "pracujących" dla klienta pieniędzy). Z nieoficjalnych informacji wynika, że dla funduszy inwestycyjnych prowizja manipulacyjna wyniesie 2 proc. wartości każdej wpłaty. ING obiecuje natomiast, że do IKE część lub całość pieniędzy będą mogli przenieść obecni posiadacze polis ubezpieczeniowych z funduszem kapitałowym Nationale-Nederlanden. 2. MultiBank, detaliczna część BRE Banku Indywidualne Konta Emerytalne dostępne będą w tym banku w dwóch wariantach. Pierwszy to zwykły rachunek bankowy. Drugim produktem będzie IKE w formie funduszy inwestycyjnych. 3. Internetowy mBank W ramach Indywidualnych Kont Emerytalnych w mBanku możliwe będzie zbieranie pieniędzy na emeryturę aż w czterech formach: • Fundusze inwestycyjne • Lokata bankowa • Rachunek maklerski 4. TFI Skarbiec - fundusze inwestycyjne grupy BRE Skarbiec oferuje możliwość inwestowania w IKE za pośrednictwem kilku zarządzanych przez siebie funduszy inwestycyjnych, z których stworzone zostaną swego rodzaju portfele emerytalne. 5. Grupa PZU: fundusze TFI PZU oraz PZU ŻYCIE W ramach Indywidualnego Konta Emerytalnego w PZU Życie będzie można wykupić polisę - indywidualne ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym. W ubezpieczeniu jest wydzielona część ochronna i inwestycyjna. Można też lokować oszczędności tylko w funduszach inwestycyjnych należących do grupy PZU. 6. Firma ubezpieczeniowa Generali Generali Życie będzie oferować możliwość oszczędzania w IKE zarówno swoim obecnym, jak i nowym klientom. Wszystkie warianty będą oparte na polisach z funduszem inwestycyjnym, ale poszczególne warianty będą się między sobą różniły. 7. Fundusze TFI Union Investment Oferta tej grupy funduszy zakłada dwa modele inwestowania: • Umiarkowany - portfel będzie się składał z udziałów funduszy o niewielkim ryzyku inwestycyjnym. • Dynamiczny - portfel złożony z funduszy o wyższym ryzyku. TFI Union Investment udostępni też portfel indywidualny. | ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
|
| |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||