• Napisz do mnie
• Kim jest doradca finansowy

	email
	zakładanie IKE

Doradca finansowy to osoba, która z racji swojego doświadczenia i posiadanej wiedzy, jest w stanie kompleksowo spojrzeć na sytuację materialną swojego klienta.

Pierwszym zadaniem doradcy finansowego jest dokładna analiza sytuacji finansowej klienta. Następnym krokiem jest pomoc klientowi w sformułowaniu jego osobistych planów i celów finansowych takich, jak np.: edukacja dzieci, kupno lub budowa domu, godziwa i pewna emerytura. Porównanie aktualnej sytuacji klienta z jego oczekiwaniami na przyszłość pozwala określić problemy finansowe. Zadaniem doradcy finansowego jest rozwiązanie tych problemów razem z klientem. Odbywa się to poprzez dostarczenie klientowi planu finansowego, w którym wskazane są kroki, jakie klient powinien podjąć, aby osiągnąć wyznaczone cele. Te kroki to np.: oszczędzanie i inwestowanie, wykupienie odpowiednich ubezpieczeń, zaciągnięcie kredytu. Doradca powinien cały czas towarzyszyć klientowi w realizacji planu finansowego i dostosowywać go do zmieniającej się sytuacji klienta oraz warunków rynkowych.

Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) jest rodzajem planu emerytalnego w III filarze - sposobem oszczędzania pieniędzy na dodatkową emeryturę. Podlega przepisom Ustawy o indywidualnych kontach emerytalnych. Zyski z IKE są zwolnione od podatku.